Latvijas Komercbanku asociācijas (LKA) izstrādās vienotas banku nozares vadlīnijas kontroles mehānismu uzlabošanai finanšu sankciju izpildē, vēsta asociācijā.
LKA padomes sēdē tika apspriests jautājums par banku nozares atbilstības stiprināšanu, īpašu uzmanību pievēršot Amerikas Savientās Valsts (ASV) Ārvalstu aktīvu kontroles biroja (OFAC) sankciju saraksta izpildei Latvijas bankās.
Padome bija vienisprātis, ka kopš 2016.gada ir sasniegts būtisks progress augstāko standartu nodrošināšanai noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas (NILLTF) novēršanas jomā, ko bankas turpina patstāvīgi uzlabot. Tā ietvaros ir būtiski arī uzlabot kontroles mehānismus finanšu sankciju ievērošanai un izpildei, kur viens no soļiem būtu vienotu vadlīniju izstrāde banku nozares līmenī.
Padome vienojās vadlīnijas izstrādāt līdz 2017.gada oktobrim.
Asociācija škaidro, ka vadlīniju ietvaros plānots iezīmēt valstis un teritorijas pēc risku līmeņa, kas rada patstāvīgus un būtiskus nelikumīgi iegūtu līdzekļu un teroristu finansēšanas draudus. Tāpat tiks noteikts arī kopīgs minimālais standarts visām LKA bankām attiecībā uz klientu riska valstu un teritoriju vērtēšanu. Šobrīd katra banka izmanto savus standartus klientu izvērtēšanā.
«Latvijas bankas pastāvīgi veic kontroles mehānismu pilnveidošanu, lai paaugstinātu atbilstības standartus, laicīgi identificētu un pārvaldītu iespējamos riskus, kā arī novērstu prettiesisku darbību. Jau 2016.gadā tika uzsākts būtisks visaptverošu pilnveidojumu process, ieviešot pasākumu plānu konstatēto trūkumu novēršanai atbilstības jomā, lai nodrošinātu augstākos standartus noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas (NILLTFN) jomā,» skaidro LKA pārstāvji.
Pilnveides process notiek piecos galvenajos atbilstības jomas virzienos – pārvaldība, iekšējā kontrole, apmācības, ārējais novērtējums, kā arī banku automatizēto sistēmu pilnveidošana – sevišķu uzmanību pievēršot iekšējās kontroles sistēmu uzlabošanai.
LKA uzsver, ka jau sasniegtie rezultāti ir pozitīvi. Proti līdz 2017.gada pirmā ceturkšņa beigām bankas bija ieviesušas 68% no pasākumu plāna konstatēto trūkumu novēršanai;Latvijas bankas atsakās no paaugstināta riska klientiem. 2016.gadā paaugstināta riska klientu skaits samazinājies vēl par 39% salīdzinājumā ar 2015.gadu.
Tāpat asociācijā norāda, ka sevišķa uzmanība tiek pievērsta procesu tālākai automatizācijai. Būtiskie ieguldījumi IT sistēmās maksimāli automatizē klientu un to darījumu pārraudzību, un ir efektīvi rīki iespējamo prettiesisko darbību laicīgākai identifikācijai un novēršanai.
«Rezultātā pēdējo divu gadā notikušas būtiskas pārmaiņās banku atbilstības funkcijas stiprināšanā, īpaši pastiprinot kontroli noziedzīgu līdzekļu legalizācijas novēršanā, kā arī starptautisko finanšu sankciju ievērošanas nodrošināšanā. Nozares politika un procedūras attiecībās ar paaugstināta riska klientiem izstrādātas un pastāvīgi tiek pārskatītas atbilstoši piemītošajiem riskiem un ievērojot visaugstākos starptautiskos standartus. Ņemti vērā arī 2016.gadā izdarītie ASV ekspertu (Navigant, Exiger and Lewis Baach Kaufmann Middlemiss) secinājumi un ieteikumi pēc 11 LKA biedru bankās veiktā neatkarīgā izvērtējuma,» skaidro eksperti.
LKA padomes sēdes laikā arī tika uzsvērts, ka asociācijai, pārstāvot Latvijas banku sektoru, ir neiecietīga attieksme pret pārkāpumiem un Latvijas banku sistēmas izmantošanu prettiesiskām darbībām, kas neatbilst starptautiskajai praksei un tiesībām. Latvijas banku nozare ir apņēmusies ievērot Eiropas Savienības (ES), Apvienoto Nāciju Organizācijas (ANO), Latvijas un arī atsevišķu ārvalstu, piemēram, ASV noteiktās prasības finanšu sankciju ievērošanas jautājumos un kopīgi ar asociāciju turpinās iesākto, lai nepieļautu banku izmantošanu finanšu noziegumiem.
LKA bankas apzinās, ka kontroles mehānismu pilnveidošana ir nepārtraukts adekvātā un reālā risku novērtējumā balstīts process. «Tāpēc visi gadījumi, kad banku kontroles sistēmas izrādījušās nepilnīgas atsevišķos aspektos nozarei, tiek rūpīgi izvērtēti no banku vadības puses. Balstoties uz šo izvērtējumu tiek uzlabotas banku sistēmas, lai tās spētu efektīvi un pēc būtības mazināt prettiesisku darbību veikšanu.»
LKA norāda, ka atbalsta banku nozares uzraugošo institūciju skaidru un izlēmīgu rīcību konstatēto trūkumu novēršanā, kā arī sagaida vispusīgu izmeklēšanu tiesībsargājošo iestāžu pusē, lai varētu vērsties pret fiziskām un juridiskām personām, kas mēģina izmantot Latvijas finanšu sistēmu prettiesiskiem mērķiem.
Ref:224.000.103.1630